近日，德州市公安局陵城分局破获首起电信诈骗案件，该起诈骗案瞄准“信用卡代还业务”，信用卡代还款，本质如同信用卡套现，属于法律的灰色地带，故此很多受害人即便被诈骗，也会因害怕受到法律制裁而选择不报警，多地公安机关更是以纠纷论处，未予立案。而这一涉嫌80余万元的诈骗团伙，却是由陵城区当地一名跑腿小哥牵出的。
快递小哥牵出边缘行业的诈骗案
事情要从2016年3月份说起，本来是一桩简单的替人跑腿，德州市陵城区某跑腿公司的由先生却因此莫名欠下了一万元。
2016年3月29日中午十一点左右，德州市陵城区某跑腿公司的由先生接到归属地为河南的一男子打来的电话，对方声称需要跑腿公司帮忙“送点东西”，双方约定好了见面的时间和地点。随后，由先生来到约定好的地点，只见该男子沿一条东西小路步行赶来，递给由先生一张银行卡，并要求他爱游戏下去陵城区汽车站某店内还钱。由于涉及到钱的问题，由先生要求该男子同他爱游戏APP一起，但遭到男子拒绝，男子声称自己在附近开会，没有时间，并再三嘱咐由先生还钱时要说是自己的朋友，随后支付了20元路费。
到达店内后，由先生按照男子嘱咐，告诉工作人员，朋友让自己来还钱，但因为害怕出纰漏，由先生还是给男子打了电话，电话中，男子与工作人员进行了沟通，期间，店内的工作人员边打电话边拿出POS机查询卡内余额。由先生说，他听到男子要求工作人员打款2万元，但工作人员起初只打了1万元。不出两分钟，工作人员再查询卡内余额时，却显示账号异常。这时，店内工作人员意识到可能被骗，而由先生更是一头雾水。
而当由先生再拨打男子电话准备核实情况时，却发现电话那头已经是关机状态。而这边，由先生被工作人员阻拦，一定要补齐欠款才同意放人。几经周折和谈判，由先生留下一张欠款10000元的欠条，工作人员才终于放人。第二天下午，由先生凑齐了“欠”下的一万元送到了店内，并到公安机关报案。
取款信息暴露踪迹 民警千里追踪奔赴河北
虽然本案涉案价值小，但陵城分局自小案侦防工作开展以来，不遗余力地把关乎民生的案件侦防工作摆在核心位置，力求起到破小案、安民心的良好社会效果，接报后的德州市公安局陵城分局立即成立专案组着手调查。民警发现，这是一起典型的信用卡诈骗案，作案对象指向信用卡代还业务。由于信用卡代还业务本来就处于法律边缘，司法部门的《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》也就这一问题作出解释，《解释》规定，“违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪处罚”，同时也规定了“情节严重”的范畴是“数额在100万元以上的，或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失10万元以的”，也就是说，很多信用卡代还业务处于这一边缘位置，所以即便被诈骗，因为有顾虑，大多数受害人也极有可能三缄其口，而不会选择报警。这也给破案带来了极大的困难。
关于信用卡代还业务，其流程一般为：信用卡主提供信用卡及密码，由工作人员核实后存入卡内一定的还款额，随后再取出，完成本期信用卡账单的还款，一般会收取信用卡主一定的手续费。
经过缜密分析和细致调查，民警初步摸清了犯罪分子的“套路”：犯罪嫌疑人瞄准信用卡代还业务，联系对方称自己有一张信用卡需要还款，还款过程中，嫌疑人不现身，而是通过寻找快递人员或跑腿公司的员工，假装亲密的朋友前往。而一直守在电话边的另一犯罪嫌疑人早就编辑好挂失短信，一旦工作人员将款打入信用卡，立即发送短信将信用卡自动挂失，从而冻结卡内余额，随后再通过补卡的方式，将余额套现，完成诈骗。
由于嫌疑人作案手法娴熟，手段简洁，民警判断这应该是一起有预谋、有组织的犯罪团伙，陵城分局火速成立专案组，针对案件进行进一步分析侦查。由于由先生与嫌疑人的接触完全通过手机通话进行，民警遂果断从通话记录入手，寻找有利线索。经过通信公司的配合调查，民警发现联系由先生的电话号码属于典型的以170、171开头的电话号码段，这本是虚拟运营商准备的专门号段，却因为监管措施跟进不到位，无需实名登记即可购买，而成了电信诈骗的温床。由于未进行实名登记，且联系对象遍布全国、使用地点不固定，为了进一步锁定嫌疑人，民警又对其信用卡进行追踪。根据银行反馈的流水信息，办案民警发现该银行卡在受害人汇款完成后直接通过ATM机进行了转账和取款的操作，而取款地点均在河北邢台。至此，办案民警将案件的侦查方向锁定在了河北邢台。
为抓捕民警连续蹲守多天 年轻奶爸错过孩子出生
在当地警方的配合下，民警通过各个银行的ATM机监控发现，虽然衣着经过了不同程度的伪装，但通过缜密分析，民警断定取款人为同一人。经过进一步扩大对路口监控的分析，民警锁定一辆白色吉利轿车有重大作案嫌疑。经过多方面细致艰苦的调查，ATM监控显示的案件嫌疑人，身份确定为杨某强。围绕杨某强的身份，办案民警对其关系网进行深入调查，另外与受害人联系实施诈骗的嫌疑人身份也相继明确，至此，这个诈骗团伙逐渐浮出水面。
经过摸排调查，基本确定杨某强居住于邢台市经济开发区某小区内，但听完当地公安机关的描述，办案民警意识到了抓捕工作的艰巨。原来，犯罪嫌疑人租住的小区为开放式小区，这栋容纳了130多栋居民楼的小区，仅出入口就多达30余个，无保安、无门禁，且百分之八十的住户为租户，流动性极大。办案民警对该小区130多栋楼的每个单元和楼道展开地毯式搜索，从夜间23:00一直到第二天凌晨4点，终于将小区全部摸排完毕，并在一处停车位发现了嫌疑人取款时的作案车辆。为将嫌疑人一举抓获，接下来是更为艰苦的蹲点式守候，抓捕组克服了小区内人多眼杂等种种困难，在车辆附近连续多天蹲守，终于在2016年6月12日，将准备再次犯案的嫌疑人杨某强抓获归案。
为将该团伙成员一举抓获，一方面，民警对杨某强进行突击审讯，另一方面，民警判断，杨某强家极有可能是嫌疑人的窝点，杨某强抓捕后，专案民警继续蹲守附近。不出所料，嫌疑人杨某利果然出现。在确定杨某利走进杨某强家中后，专案民警设计了几套抓捕方案，原本，民警可以直接破门而入实施抓捕，但考虑到家中还有杨某强的妻子及三个孩子，最小的孩子才两个月，直接破门的方案被带队民警周玉峰否定。他自己也有孩子，在出这次任务之前，妻子即将临产，他不想让幼小的孩子目睹自己亲人被捕的场面，更担心由于嫌疑人所居住的是高层，强行破门而入会造成嫌疑人自伤、自残甚至胁持孩子的严重后果。于是，又是一段长时间的蹲守，2016年6月13日下午17时，下楼出门的杨某利被守候多时的民警抓捕归案，而周玉峰，也因此次抓捕，错过了宝宝的出生。随后，团伙成员杨某敏、杨某刚也相继归案。至此，陵城分局成功破获这起跨省系列电信诈骗案，抓获案件全部嫌疑人4人。
而就在第二次赴邢台抓捕嫌疑人杨某刚的过程中，正值河北邢台普降暴雨，期间，当地村庄几乎被淹没，多次发生山体滑坡，村中更是寸步难行，民警冒着生命危险最终完成抓捕任务。回想起当时的场景，民警至今心有余悸，“当时返回途中一直下大雨，高速路滑，即便我爱游戏在线们开的十分小心，也差点发生车祸，你根本没法想象车辆在高速公路因为路滑不受控制，打转两圈时我们的心情”，民警周玉峰说。
突击审讯，供出40余起案件，涉案金额80余万元
经审讯，杨某强对自己实施信用卡诈骗的行为供认不讳。他伙同杨某利、杨某敏、杨某刚等人，跨多省流动作案，均采用信用卡“锁卡”方式，每次作案前，事先在邢台当地地摊购买不记名电话卡，随后联系同伙到外地，通过当地信息类报纸寻找“代还信用卡”的广告，并用新的手机卡联系对方，说明自己委托朋友前去办理“代还”业务，一旦对方同意，通过同伙与跑腿公司取得联系，这也就有了陵城区由先生的被骗经历，而诈骗钱款也被几个人瓜分。
根据这一诈骗团伙的供述，其先后作案40余起，涉案金额80余万元。“但实际上，经过我们与多地警方的联系，很多受害人并没有报案，能确定受害人的案件只有十余起”，办案民警说。但无论如何，这起跨7省15市的诈骗案在民警数度奔波后终于宣告尾声，等待嫌疑人的，也将是法律的严惩。
供稿：德州市公安局陵城分局
责任编辑：张传坤
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